今月の定点観測です。()内はPFの割合
・日本株(23.8%)
→年初来リターン:-75.6%(前月比-2.4%)
・外国株(59.8%)
→年初来リターン:3.4%(前月比-5.3%)
・外国債券=FX(8.1%)
→年初来リターン:6.0%(前月比7.7%)
・国内債券=預金(8.3%)
ということで、株式は苦しい展開が続いています。
理想のアセットアロケーションに比べて、債券が少ないので、しばらくは
債券を積み立てていきます。
ちなみに上記の預金ですが、いわゆる生活防衛資金というのも、
この預金の中に入っています。それがいいか悪いかは、今度じっくり考えてみよかとも
思っています。
ちなみにFXですが、初めて3ヶ月目にして、試練の一ヶ月でした。
じつは、最高+100%まで行ったのですが、その後いっきに強制決済になり、
-40%まで落ち込み。。。その後リタイアせずに頑張って、今回の結果となりました。
学ぶことは多く、リスク管理載の徹底ということを、痛感しました。
2008年9月1日月曜日
2008年8月3日日曜日
8/1時点でのポートフォリオ
●アセットアロケーション(AR)とパフォーマンス(PF)
日本株:AR26.2%, PF-73%
外国株(ALL中国株):AR63.2%, PF+8.7%
FX:AR:7.5% PF-1.7%
といったところです。
うん、見事に日本株が死んでいます。
原因は不動産株なんですが、ここまで下がるとは、、、
明らかにリスクのとりすぎと反省。
あまりにもパフォーマンスが悪いので、運用対象をINDEX投しようかと
検討中。
才能ないのかなー笑
日本株:AR26.2%, PF-73%
外国株(ALL中国株):AR63.2%, PF+8.7%
FX:AR:7.5% PF-1.7%
といったところです。
うん、見事に日本株が死んでいます。
原因は不動産株なんですが、ここまで下がるとは、、、
明らかにリスクのとりすぎと反省。
あまりにもパフォーマンスが悪いので、運用対象をINDEX投しようかと
検討中。
才能ないのかなー笑
2008年7月27日日曜日
【投資本】橘さんの新作
橘怜さんの新作をざっと読んでみました。
今までの著作とはかなり毛色が違って、かなり実用的というか、
投資マニュアル本的な感じがしました。
もちろん、前作までの議論というか、考え方を実践するには?という視点での
ハウツー本ではありますが。
amazonのリンクはこちらとこちら
個人的にすごくきになったのは、レバレッジのリスクをいまいちきちんと
示していない気がします。
(末尾の方のポートフォリオの話とか・・・)
サラリーマン債券の存在を考慮に入れて、このように書いているのかもしれませんが、
一般人は誤解しちゃうんじゃないかな・・・。
225miniを使った投資等はいいと思うので、実践してみようと思います。
(ただし、レバレッジは2~3倍かなー。20%下落しても、追証が発生しないという基準です。)
今までの著作とはかなり毛色が違って、かなり実用的というか、
投資マニュアル本的な感じがしました。
もちろん、前作までの議論というか、考え方を実践するには?という視点での
ハウツー本ではありますが。
amazonのリンクはこちらとこちら
個人的にすごくきになったのは、レバレッジのリスクをいまいちきちんと
示していない気がします。
(末尾の方のポートフォリオの話とか・・・)
サラリーマン債券の存在を考慮に入れて、このように書いているのかもしれませんが、
一般人は誤解しちゃうんじゃないかな・・・。
225miniを使った投資等はいいと思うので、実践してみようと思います。
(ただし、レバレッジは2~3倍かなー。20%下落しても、追証が発生しないという基準です。)
2008年7月21日月曜日
投資日記をはじめます
今日から再び投資日記をはじめます。
今のところの投資方針は、、、
○アセットアロケーション
・日本株:30%
・外国株:40%
・日本債券:0%
・外国債券(FX):15%
・現金:15%
といったところです。
株式比率:70%、外貨比率=55%
なので、ちょっとアグレッシブですね。
(2●歳なので、まぁいいということで)
現状は上の形になっていないので笑、これから修正していきます。
ちなみに外国株は、今のところはEmerging100%にしています。
⇒将来的には(アメリカ・EUの下落が落ち着いたら)先進国を入れていきます。
不動産は買いません。
○Index or Active?
ここが悩ましいところですが今のところ、
日本株+中国・インド⇒Active
その他先進国、Emarging⇒Index
にしようと思います。ある程度知見があるところはアクティブで、
そうでないところはIndexで。そのうち全部Indexになる可能性は
ありますが。
○目標金額は?
とりあえず30歳までに1000万円で!
今のところの投資方針は、、、
○アセットアロケーション
・日本株:30%
・外国株:40%
・日本債券:0%
・外国債券(FX):15%
・現金:15%
といったところです。
株式比率:70%、外貨比率=55%
なので、ちょっとアグレッシブですね。
(2●歳なので、まぁいいということで)
現状は上の形になっていないので笑、これから修正していきます。
ちなみに外国株は、今のところはEmerging100%にしています。
⇒将来的には(アメリカ・EUの下落が落ち着いたら)先進国を入れていきます。
不動産は買いません。
○Index or Active?
ここが悩ましいところですが今のところ、
日本株+中国・インド⇒Active
その他先進国、Emarging⇒Index
にしようと思います。ある程度知見があるところはアクティブで、
そうでないところはIndexで。そのうち全部Indexになる可能性は
ありますが。
○目標金額は?
とりあえず30歳までに1000万円で!
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